こんにちは！凡人です。
皆さんは、NISA「少額投資非課税制度」を活用していますか？
私は4年程前から、NISAを活用し全世界株の投資信託に毎月20,000円ずつ積立投資を行っています。
今のところ大きな暴落もなく、順調に資産が増幅しており、長い年月をかけることで資産形成に大きく貢献すると信じるています。
さて今回は、このNISA「少額投資非課税制度」が気になっている方々の参考になればと思い、NISAの概要にざっくり触れてから、
私のほぼオルカンのみのポートフォリオがどのように推移しているか、投資成績の経過報告をさせていただきます！
NISA「少額投資非課税制度」とは？
そもそもNISAってなんぞや？って人もいると思うので、簡単に説明していきます！（まあ、私自身が簡単な説明しかできないだけのですが・・・）
さて、そもそもNISAとはイギリスのISA（個人貯蓄口座）をモデルにした、日本版ISAとして作られた制度です。
このNISA、何がすごいって運用益（売却益・配当/分配金）が非課税なのです！
分配金・配当金、売却益には通常だと20％程度の税金がかかるのですが、NISAを活用した場合はこれらに税金がかからないのです。
2024年からNISAが新しくなり、積み立て投資枠で年間120万円、成長投資枠で年間240万円まで投資枠が広がりました。
年間360万円を枠いっぱいまで投資出来る人なんてあまりいないと思いますが、稼げるようになった時でもしっかり投資出来るようになったのはありがたいですね。
さらに、旧NISAでは投資期限が設けられていたのが撤廃になり、恒久的に長期投資ができるようになったので、より福利を利かせられるようになりました。
私の投資成績（現状）
冒頭でも述べましたが、私はNISAを活用し始めて約4年が経過しております。
投資内容は、積み立て投資で毎月20,000円を全世界株式（オルカン）に投資、また過去に気の迷いで買っていた米国債券ETFが少々ある程度です。
今から投資期間4年の成績を公開したいと思います！
NISA資産の方は新NISAに切り替わってからの期間しかグラフに反映されていませんが気にしないで下さい（笑）
いかがでしょう？きれいな右肩上がりでしょう（笑）
4年で訳40万、単純に1年10万円資産が増加していることになります。
これから資産額が減少する期間に見舞われることもあるとは思いますが、20年～30年のスパンで見れば右肩上がりのグラフになると信じています。
投資に絶対はない
NISAを活用し、資産が増加して最高！みたいに記事を書いてきましたが、ここで1つ注意があります。
あくまで、優良ファンドを長期で持ち続けるインデックス投資は、優秀な投資手法で資産を増加する見込みが非常に高いのですが、絶対に勝てるというものではありません。
投資すれば必ず勝てるという気持ちで有り金すべてを投入するのではなく、無理のない範囲で投資を行い、資産運用とは程よい距離感を保つべきではないかと考えています。
これからの時代、ゆとりのある生活を送る為には、資産運用が必須科目になると思いますが、程よい距離感で気持ちよく投資をしていけたらいいですね！